Внешторгбанк представил финансовые результаты I квартала

Внешторгбанк представляет финансовые результаты по данным консолидированной финансовой отчетности, составленной в соответствии с МСФО за три месяца по 31 марта 2006 г.

В первом квартале 2006 г. Группа продемонстрировала рост во всех сегментах своей деятельности, что привело к значительным результатам:

• по сравнению с 31 декабря 2005 г.:
- активы увеличились на 4 085 миллионов долларов США (+11,1%) до 40 808 миллионов долларов США;
- кредитный портфель увеличился на 1 038 миллионов долларов США (+5,2%) до 20 963 миллионов долларов США;
- остатки на счетах клиентов возросли на 2 147 миллионов долларов США (+16,8%) до 14 914 миллионов долларов США;

• по сравнению с 1-ым кварталом 2005 г.:
- чистые процентные доходы увеличились на 130 миллионов долларов США (+65,0%) до 330 миллионов долларов США;
- чистые комиссионные доходы увеличились на 47 миллионов долларов США (+138,2%) до 81 миллиона долларов США;
- продолжилась диверсификация источников фондирования за счет следующих выпусков долговых обязательств:
- 1-летние долговые обязательства Schuldscheindarlehen на сумму 200 миллионов евро в январе 2006 г.;
- 10-летние еврооблигации с фиксированной ставкой с 5-летним пут-опционом на сумму 500 миллионов евро в феврале 2006 г.

Балансовые показатели

По состоянию на 31 марта 2006 года активы выросли до 40 808 миллионов долларов США с 36 723 миллионов долларов США по состоянию на 31 декабря 2005 г. (на 11,1%), что в большей степени было вызвано увеличением на 45,5% (1 884 миллиона долларов США) средств в банках, ростом портфеля ценных бумаг на 19,1% (1 390 миллионов долларов США) и увеличением клиентского кредитного портфеля за вычетом резерва под обесценение на 5,2% (1 038 миллионов долларов США). Росту активов на 415 миллионов долларов США способствовало приобретение 98% пакета акций украинского банка “Мрия”.

Кредиты и авансы клиентам выросли на 5,2% до 20 963 миллионов долларов США по состоянию на 31 марта 2006 года с 19 925 миллионов долларов США по состоянию на 31 декабря 2005 года. Их доля в общей сумме активов составила 51,4% по состоянию на 31 марта 2006 года по сравнению с 54,3% по состоянию на 31 декабря 2005 года.

Доля ценных бумаг в общем объеме активов увеличилась до 21,3% по состоянию на 31 марта 2006 года с 19,9% по состоянию на 31 декабря 2005 года. При этом общая стоимость торгового портфеля ценных бумаг с 31 декабря 2005 года возросла нa 14,9% до 6 052 миллионов долларов США .

По состоянию на 31 марта 2006 года общая сумма обязательств Группы составила 35 223 миллионов долларов США по сравнению с 31 454 миллионом долларов США по состоянию на 31 декабря 2005 года. Рост обязательств в первом квартале 2006 года на 12,0% произошел в основном вследствие роста величины средств, привлеченных от клиентов, на 16,8% (2 147 миллионов долларов США), увеличения прочих заемных средств на 16,9% (495 миллионов долларов США) и увеличения объемов выпуска долговых ценных бумаг на 4,4% (317 миллионов долларов США).

Средства клиентов выросли на 16,8% до 14 914 миллионов долларов США по состоянию на 31 марта, 2006 года с 12 767 миллионов долларов США по состоянию на 31 декабря 2005 года.

Управление кредитными рисками

По состоянию на 31 марта 2006 года доля просроченных и переоформленных кредитов в клиентском кредитном портфеле увеличилась до 2,6% с 1,4% по состоянию на 31 декабря 2005 года. Ставка резервирования под обесценение кредитного портфеля к общему объему клиентского (небанковского) кредитного портфеля увеличилась до 3,2% по состоянию на 31 марта 2006 года с 3,0% по состоянию на 31 декабря 2005 года вследствие применения Банком консервативной политики резервирования по кредитам физических лиц.

Обзор операционной деятельности

В первом квартале 2006 года процентные доходы выросли на 91,1% до 709 миллионов долларов США по сравнению с 371 миллионом долларов США в аналогичном периоде 2005 года. Основной составляющей процентных доходов (77,7%) стали процентные доходы по кредитам корпоративным клиентам, которые в свою очередь выросли на 90,0% до 551 миллиона долларов США.

В первом квартале 2006 года чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля выросли на 130 миллионов долларов США (+65,0%) до 330 миллионов долларов США по сравнению с 200 миллионами долларов США в первом квартале 2005 года. В первом квартале 2006 года чистая процентная маржа сократилась до 4,1% с 4,5% в первом квартале 2005 года, что было вызвано расширением деятельности Группы (приобретением новых дочерних банков), а также ростом доли долевых ценных бумаг в портфеле Группы, которые не включаются в состав активов, приносящих процентные доходы.

В первом квартале 2006 года чистые доходы от операций с ценными бумагами увеличились на 176 миллионов долларов США до 201 миллиона долларов США по сравнению с 25 миллионами долларов США в первом квартале 2005 года. Это явилось как следствием положительной конъюнктуры рынка ценных бумаг, так и отражения прибыли в размере 119 миллионов долларов США от продажи акций OАО «Камаз».

Операционные доходы выросли на 147,7% до 659 миллионов долларов США (по сравнению с 266 миллионами долларов США в первом квартале 2005 года, в связи с ростом чистых процентных доходов до 330 миллионов долларов США, доходов от операций с ценными бумагами до 201 миллиона долларов США, доходов от операций с иностранной валютой до 119 миллионов долларов США, а также чистых комиссионных доходов до 81 миллиона долларов США.

Операционные расходы увеличились на 70,3% до 281 миллиона долларов США по сравнению с 165 миллионами долларов США в первом квартале 2005 года в результате консолидации банков, приобретенных в четвертом квартале 2005 года, органического роста филиальной сети Группы в России, увеличения расходов на маркетинг и рекламу, модернизацию ИТ-инфраструктуры и отчислений в фонд страхования вкладов населения в соответствии с Государственной программой.

Прибыль до налогообложения составила 375 миллионов долларов США в первом квартале 2006 года по сравнению с 99 миллионами долларов США в первом квартале 2005 года. Увеличение прибыли до налогообложения в первом квартале 2006 года обусловлено существенным ростом чистых процентных доходов вследствие роста объемов поступлений по клиентским кредитам, доходов за вычетом расходов от операций с ценными бумагами, доходов от переоценки иностранной валюты и ростом комиссионных доходов.

Чистая прибыль за первый квартал 2006 года составила 334 миллиона долларов США по сравнению с 67 миллионами долларов США за первый квартал 2005 года, т.е.увеличилась на 260 миллионов долларов США, в том числе на 28 миллионов долларов США (10,8% от общего увеличения) в результате консолидации прибыли от приобретенных ВТБ после первого квартала 2005 года новых дочерних банков. Рост чистой прибыли был вызван дальнейшим развитием кредитных операций, доходами от ценных бумаг, а также развитием Группы за счет приобретений.

Капитал

Рассчитанные в соответствии с методикой Базельского комитета по банковскому надзору показатели капитала составили следующие значения. На 31 марта 2006 года капитал первого уровня составил 5 225 миллионов долларов США по сравнению с 4 927 миллионами долларов США на 31 декабря 2005 года. На 31 марта 2006 года общий капитал составил 5 974 миллионов долларов США по сравнению с 5 898 миллионами долларов США на 31 декабря 2005 года. Коэффициент достаточности капитала Группы уменьшился с 14,1% по состоянию на 31 декабря 2005 года до 13,6% по состоянию на 31 марта 2006 года. Значение коэффициента достаточности общего капитала значительно превышает минимальное значение 8%, установленное Базельским комитетом.

новости

Ваше мнение

* Имя:   * Текст:   * Защита от спама: