Standard & Poor's оставило долгосрочные кредитные рейтинги контрагента (ВВВ) Банка ВТБ и его дочерних компаний ОАО "ВТБ-Лизинг" и ООО "ВТБ-Лизинг Финанс" в списке CreditWatch ("рейтинги на пересмотре") с негативным прогнозом, куда они были помещены 1 марта 2011 г. Кроме того, в списке CreditWatch с негативным прогнозом остаются рейтинги по национальной шкале (ruAAA) Банка ВТБ и "ВТБ-Лизинг". В то же время были подтверждены краткосрочные рейтинги (А-3) Банка ВТБ и "ВТБ-Лизинг".
1 июля 2011 г. Банк России и Агентство по страхованию вкладов обнародовали план мер по обеспечению финансовой устойчивости ОАО "Банк Москвы" (нет рейтинга Standard & Poor's), направленных на предотвращение его банкротства. В первом квартале 2011 г. Банк ВТБ приобрел за 103 млрд руб. 46,5% Банка Москвы, а также 25% плюс 1 акция ОАО "Столичная страховая группа" (нет рейтинга Standard & Poor's), владеющего 17,3% акций Банка Москвы, тогда S&P поместило рейтинги Банка ВТБ в список CreditWatch ввиду потенциально негативного влияния этой покупки на капитал Банка ВТБ, неопределенности относительно качества активов Банка Москвы и рисков, связанных с интеграцией Банка Москвы в Группу ВТБ.
"С учетом недавно опубликованной негативной информации, связанной с Банком Москвы, мы оставляем указанные рейтинги в списке CreditWatch", - говорится в сообщении S&P. Согласно информации, опубликованной Банком России, Банк Москвы использовал мошеннические схемы кредитования, а потенциальные убытки этого банка настолько велики, что он не в состоянии выполнять требования по минимальному нормативу капитала. В общих чертах объявленный план финансового оздоровления заключается в том, что Банк России разместит пятилетний депозит в размере 295 млрд руб. (10 млрд долл.) под 0,5% годовых (эта ставка — ниже рыночной) в АСВ, а само АСВ разместит 10-летний депозит на такую же сумму под 0,51% годовых в Банке Москвы. Банк ВТБ сообщил, что Банк Москвы вложит поступившие средства в российские государственные облигации, что позволит ему "отразить прибыль в 150 млрд руб.". В соответствии с этим планом Банк ВТБ обязуется до конца 2012 г. предоставить Банку Москвы дополнительный капитал в размере до 100 млрд руб.
Два члена Группы ВТБ, названные АСВ, — "ВТБ Пенсионный администратор" и "ВТБ Долговой центр" — возьмут на себя роль администраторов в период финансового оздоровления. Процедура предполагает, что их доля составит не менее 75% акций Банка Москвы. Соответственно, ВТБ собирается в ближайшие недели увеличить свое участие в Банке Москвы как минимум до 75%.
"План обеспечения финансовой устойчивости Банка Москвы отражает, с одной стороны, значительный уровень поддержки Банка Москвы со стороны государства (через АСВ), а с другой — тот факт, что ВТБ присоединяет к себе крупный банк, имеющий намного более высокую долю проблемных кредитов, чем первоначально предполагалось. С нашей точки зрения, события, происходящие вокруг Банка Москвы, свидетельствуют о затяжных проблемах с качеством активов и пробелах в российской системе надзора за крупными финансовыми организациями",- отмечается в материалах Standard & Poor's.
"Мы считаем, что интеграция Банка Москвы, пятого по величине банка России, будет способствовать укреплению бизнес-позиции Банка ВТБ в Москве и Московской области — самом богатом российском регионе. Банк Москвы имеет 9 млн клиентов — физических лиц и большую базу корпоративных и институциональных клиентов, включая город Москву. Однако мы считаем, что приобретение Банка Москвы, а также менее крупного ОАО "ТрансКредитБанк" (ВВ/Стабильный/В; ruAA) в 2011 г. ослабляет капитал Банка ВТБ. Кроме того, интеграция Банка Москвы в бизнес Группы ВТБ сопряжена с рисками некачественного исполнения обязательств", - говорится в сообщении S&P.
"В соответствии с нашей методологией Банк ВТБ является организацией, связанной с государством (ОСГ). По нашему мнению, вероятность предоставления экстренной государственной поддержки Банку ВТБ в случае необходимости чрезвычайно высока ввиду его критически важной роли в экономике и очень прочных связей с Правительством РФ. Соответственно, долгосрочный кредитный рейтинг Банка ВТБ на четыре ступени выше нашей оценки его собственной кредитоспособности (bb-)", - отмечает агентство.
В тоже время Standard & Poor's отмечает, что "рейтинги будут выведены из списка CreditWatch в ближайшие недели после анализа кредитного портфеля Банка Москвы, планов Банка ВТБ по интеграции Банка Москвы и мер по управлению капиталом Банка ВТБ в свете плана по обеспечению устойчивости Банка Москвы. На этой стадии, если мы и понизим долгосрочные рейтинги Банка ВТБ и его дочерних компаний в результате нашего анализа, то, скорее всего, не более чем на одну ступень".
