Финразведка приучила банкиров "стучать"

Через две недели завершится формирование системы страхования вкладов. По некоторым данным, около трети банков, которые не прошли в систему на первом этапе, так или иначе нарушают законодательство по борьбе с отмыванием денег. На брифинге представители Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) и банковского сообщества пытались выяснить, так ли это. Глава службы Виктор Зубков сообщил, что ежегодно от кредитных организаций в финансовую разведку поступает около 2 млн. сигналов. Но представители банковского сообщества уверены, что чрезмерное рвение финразведчиков может создать впечатление, что вся банковская система держится на "грязных" деньгах.

За три с лишним года существования финансовая разведка накопила не одну "коробку из-под ксерокса" с компроматом. Как рассказал Виктор Зубков, нерадивые финансисты и их клиенты используют различные схемы, чтобы провести противоправные финансовые операции под видом легальных. Так, с начала года правоохранительным органам были направлены сведения о 36 тыс. финансовых операций, "вызывающих обоснованные подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов". По словам Зубкова, его служба подготовила наиболее характерные схемы в виде альбомов, типологий, которые в ближайшее время будут направлены силовикам.

Но правоохранительным органам ФСФМ подбрасывает не только учебники по разоблачению нечистых на руку коммерсантов. Например, согласно документам, направленным силовикам, с начала этого года российские граждане могли "отмыть" более 200 млрд. рублей. К настоящему времени в ФСФМ накоплено более 4 млн. сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России. При этом 80% всех сообщений приходится на банки.

Тем не менее, как пишут "Финансовые известия", первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев заметил "Известиям", что не слишком доволен реализацией закона об отмывании. "Ошибки в нормативе, навязанные нашей стране FATF (международная группа действий по борьбе с отмыванием денег), излишне забюрократизировали деятельность финансовой разведки, - считает Медведев. - На мой взгляд, и банкам, и ФСФМ приходится прилагать больше усилий, чем требуется на борьбу с отмыванием". Действительно, на брифинге были приведены шокирующие данные: в год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений кредитных организаций. Только за день на финразведку сваливается около 1500 сигналов, а на Западе - в 150 раз меньше. По собственному признанию главы "антиотмывочной" службы, "банки перестраховываются". Банкиры же считают, что просто выполняют излишне высокие требования. Павел Медведев полагает, что альтернативы у нас нет, поскольку России еще долго придется "отмываться" от образа страны - Мекки нелегальных схем.

А вот президент Ассоциации российских банков (АРБ) был более категоричен. По его словам, главное - не переусердствовать и проводить борьбу с отмыванием "надо аккуратно - не как кампанию, а как методичную повседневную работу". Как заметил президент АРБ, в связи с тем что требования по объему предоставляемой информации завышены для банков, за рубежом создается убеждение, будто в России "сплошь и рядом занимаются отмыванием".

новости

Ваше мнение

* Имя:   * Текст:   * Защита от спама: