Чистый процентный доход Сбербанка России за 11 месяцев 2010 года по сравнению с 11 месяцами 2009 года практически не изменился, рост показателя составил 0,2%. Его рост сдерживается снижением доходов от кредитования юридических лиц вследствие снижения уровня процентных ставок на рынке и большого объема досрочных погашений в конце 2009 – начале 2010 года, говорится в сообщении пресс-службы Банка.
Снижение доходов от кредитования юридических лиц компенсируется ростом доходов по ценным бумагам и кредитам физическим лицам, а также сокращением процентных расходов за счет снижения стоимости средств юридических лиц и уменьшения объема средств банков.
Увеличение комиссионных доходов почти по всем направлениям бизнеса обусловило рост чистого комиссионного дохода на 12,7%. Чистый доход на финансовых рынках увеличился на 33% за счет торговых операций с ценными бумагами.
Операционные доходы до создания резервов снизились на 6,4%. Снижение обусловлено расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте текущего года.
Операционные расходы увеличились на 16,1%, прежде всего за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана на текущий год и административно-хозяйственных расходов, сопровождающих развитие бизнеса банка. Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 38,7%.
Стабилизация качества кредитного портфеля позволила банку существенно сократить расходы на формирование резервов. За 11 месяцев 2010 года на эти цели было направлено 112,8 млрд. руб., в т.ч. на резервы по кредитам 99,7 млрд. руб. За аналогичный период прошлого года расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 343,5 млрд. руб., в т.ч. 322,3 на резервы по кредитам.
Операционные доходы после создания резервов возросли в 1,9 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 189,7 млрд. руб., чистая прибыль составила 152,5 млрд. руб. Оба показателя многократно превышают итоги 11 месяцев прошлого года, отмечается в сообщении.
Активы банка за 11 месяцев возросли на 15,5% до 8 210 млрд. руб. По итогам ноября объем активов увеличился на 246 млрд. руб. Выросли все основные составляющие активов: кредитный портфель и частных, и корпоративных клиентов, вложения в ценные бумаги и средства в банках.
Кредитный портфель корпоративных клиентов в ноябре увеличился на 96 млрд. руб. до 4 672 млрд. руб. За месяц банк предоставил российским предприятиям свыше 380 млрд. руб. Совокупный объем выдачи кредитов с начала года превысил 3,7 трлн. руб. Продолжается рост портфеля розничных кредитов – в ноябре он увеличился на 13 млрд. руб. до 1 273 млрд. руб. За ноябрь банк выдал частным клиентам кредитов на сумму около 70 млрд. руб., а всего с начала года – более 630 млрд. руб.
Качество кредитного портфеля банка в ноябре заметно улучшилось – доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов сократилась с 5,7% до 5,2% в основном за счет повышения качества кредитов юридическим лицам. Уровень покрытия кредитных рисков остается высоким – по состоянию на 1 декабря объем созданных банком резервов по кредитам составляет 689 млрд. руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,2 раза.
Портфель ценных бумаг увеличился в ноябре на 43 млрд. руб. до 1 857 млрд. руб. Основные вложения были сделаны в облигации корпоративных эмитентов, что увеличило объем финансирования банком реального сектора экономики. Доля корпоративных облигаций в портфеле возросла до 19%, доля государственных ценных бумаг снизилась до 69%.
Фондирование активных операций банка осуществлялось в основном за счет притока средств клиентов. За ноябрь средства физических лиц увеличились на 96 млрд. руб. до 4 514 млрд. руб., средства юридических лиц возросли на 109 млрд. руб. до 1 869 млрд. руб.
В целях привлечения ресурсов для растущей кредитной активности клиентов Сбербанк использовал и другие инструменты. Так, в рамках программы заимствований на международных финансовых рынках в ноябре были размещены еврооблигации, что позволило привлечь 400 млн. швейцарских франков. Кроме того, с июня т.г. Сбербанк активно развивает операции торгового финансирования, привлекая средства финансовых институтов на финансирование внешнеторговой деятельности клиентов: в ноябре Сбербанк привлек на эти цели около 300 млн. долл. США, а всего за период с июня по ноябрь привлечено более 1,6 млрд. долл. США.
Капитал банка, рассчитываемый по положению Банка России № 215-П, за ноябрь увеличился на 26 млрд. руб. и составил 1 226 млрд. руб. Источник роста капитала – заработанная чистая прибыль. Значение капитала снизилось относительно начала года за счет погашения в мае т.г. части субординированного кредита, привлеченного от Банка России (из кредита на общую сумму 500 млрд. руб. Сбербанк погасил 200 млрд. руб.).
Достаточность капитала банка по состоянию на 1 декабря 2010 года находится на уровне 18%.
