Чистая прибыль Сбербанка России за 2009 год по РСБУ без учета событий после отчетной даты составила 36,2 млрд руб. (за 2008 год: 108,2 млрд руб. без учета событий после отчетной даты и 109,9 млрд руб. с учетом событий после отчетной даты).
Прибыль до уплаты налогов из прибыли за 2009 год без учета событий после отчетной даты составила 43,3 млрд руб. (за 2008 год: 143,5 млрд руб. без учета событий после отчетной даты и 136,9 млрд руб. с учетом событий после отчетной даты).
Операционный доход до создания резервов увеличился по сравнению с 2008 годом на 30,2% и достиг 647,2 млрд руб. Основой роста доходов банка стало увеличение чистого процентного дохода на 36,4% до 456,8 млрд руб.
Процентные доходы возросли за год на 33,5% до 768,4 млрд руб., при этом темп их роста опережал темп роста процентных расходов. Рост процентных доходов обеспечен в основном увеличением доходов от кредитования юридических лиц (+42,1%), в то время как доходы по кредитам физическим лицам возросли незначительно (+4,4%) в результате сужения рынка потребительского кредитования, говорится в материалах Банка.
Процентные расходы возросли на 29,5% до 311,6 млрд руб. в основном за счет расходов по средствам банков и средствам физических лиц. Наиболее значительно возросли процентные расходы по средствам банков (в 3,9 раза), что было обусловлено привлечением в конце 2008 года субординированных кредитов от Банка России на общую сумму 500 млрд руб. Рост расходов по средствам физических лиц (+20,6%) был обусловлен как увеличением объема привлеченных средств, так и ростом их стоимости в условиях кризиса. Объем процентных расходов по средствам юридических лиц по сравнению с 2008 годом несколько сократился (-4,4%).
Чистый комиссионный доход увеличился на 10,0% до 143,1 млрд руб. в основном за счет роста комиссионных доходов, полученных по расчетным операциям, операциям кредитования юридических лиц, ведению счетов, операциям с банковскими картами, операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, операциям с ценными бумагами, банковским гарантиям.
Чистый доход от операций на финансовых рынках увеличился за год на 66,9% до 42,2 млрд руб. Рост достигнут за счет доходов по торговым операциям с ценными бумагами и драгоценными металлами.
Операционные расходы в 2009 году сократились на 2,8% до 220,0 млрд руб. Таких результатов банк добился, в основном, благодаря снижению расходов на персонал за счет оптимизации организационной структуры, а также удержанию низких темпов роста административно-хозяйственных расходов. Отношение операционных расходов к доходам по итогам года составило 34,0% против 45,5% годом ранее.
На формирование резервов в 2009 году банком направлено 383,9 млрд руб., в т.ч. на резервы по кредитам – 361,5 млрд руб., что в 3 раза превышает расходы на резервы по кредитам в 2008 году. Резервы создавались исключительно за счет доходов от операционной деятельности и не уменьшали капитал банка, отмечается в материалах Банка.
Активы банка за год увеличились на 5,8% до 7 110 млрд руб. в основном за счет роста кредитного портфеля корпоративных клиентов и портфеля ценных бумаг.
Собственные средства (капитал) банка, рассчитываемые по положению Банка России № 215-П, по оперативным данным за декабрь сократились на 1,3% до 1 323 млрд руб. На изменение величины капитала в декабре повлияли следующие факторы:
- исключение из расчета дополнительного капитала оставшейся части субординированного кредита, привлеченного в 2005 году в форме облигаций участия в субординированном кредите, и который предполагается полностью погасить в феврале 2010 года (-15,5 млрд руб.)
- приобретение дочернего банка в республике Беларусь (-8,5 млрд руб.)
- включение в расчет дополнительного капитала полученной в декабре чистой прибыли (+17,7 млрд руб.)
На изменение величины совокупного капитала повлияло также превышение дополнительного капитала над основным, в результате чего источники дополнительного капитала были включены в расчет совокупного капитала не в полном объеме, говорится в материалах Сбербанка России.
В целом за год капитал увеличился на 14,4% в основном за счет перевода подтвержденной аудитором чистой прибыли за 2008 год из дополнительного капитала в основной, включения в расчет дополнительного капитала прироста стоимости имущества согласно переоценки, проведенной по состоянию на 1 января 2009 года, а также заработанной в 2009 году чистой прибыли.
Достаточность капитала банка на 1 января 2010 года по оперативным данным находится на уровне около 23%.
Портфель ценных бумаг с начала года увеличился в 2,1 раза до 1 052 млрд руб. в основном за счет приобретения корпоративных облигаций, ОФЗ и ОБР. С начала года банк увеличил вложения в корпоративные облигации в 3,5 раза до 296 млрд руб. Пик приобретений корпоративных облигаций пришелся на III квартал 2009 года. В IV квартале в целях размещения избыточной ликвидности банком также были приобретены ОБР и ОФЗ на общую сумму около 320 млрд руб., что привело к увеличению портфеля государственных ценных бумаг к концу года в 2,0 раза до 640 млрд руб.
В структуре портфеля ценных бумаг банка доля корпоративных облигаций за год возросла с 17 до 28%, доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций сократилась с 80% до 70%. Доля акций в портфеле ценных бумаг банка составляет чуть более 1%.
