Rambler's Top100
 

Чистая прибыль "Сбербанка" по РСБУ за январь-февраль сократилась в 6,1 раза - до 11,3 млрд рублей

[06.03.2015 10:34]  FinamBonds 

Чистая прибыль "Сбербанка" по РСБУ за январь-февраль 2015 года сократилась по сравнению с аналогичным периодом 2014 года в 6,1 раза составила 11,3 млрд. руб. (в янв.-фев. 2014 г. - 68,2 млрд. руб.), говорится в пресс-релизе банка.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за январь-февраль составила 24,3 млрд. руб. против 82,7 млрд. руб. в январе-феврале 2014 года. Сумма уплаченного налога на прибыль обусловлена уплатой налога исходя из базы 3-го квартала 2014 года.

Чистый процентный доход составил 94,9 млрд. руб. - на 31,6% меньше января-февраля 2014 года. Процентные доходы увеличились на 75,7 млрд. руб. в основном за счет роста портфеля кредитов юридическим и физическим лицам. Рост доходности активов при росте ставок на рынке происходит медленнее, чем рост стоимости пассивов, так как средняя срочность активов в Сбербанке выше, чем средняя срочность пассивов. Процентные расходы выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 119,6 млрд. руб. за счет увеличения объема привлеченных средств и роста уровня ставок на рынке. Наиболее значительно возросли расходы по средствам Банка России и средствам юридических лиц, которые наиболее быстро реагируют на изменение ставок.

Позитивной тенденцией февраля стало замедление роста процентных расходов после снижения ключевой ставки Банком России со 2 февраля 2015 года. Тем не менее, средства, привлеченные от Банка России, остаются самым дорогим ресурсом. В целях оптимизации структуры привлеченных средств и снижения их средней стоимости банк продолжает сокращать объем заимствований от Банка России, замещая их клиентскими средствами. Доля средств Банка России без учета субординированного долга в обязательствах банка сократилась с 15,2% на 1 января до 10,6% на 1 марта 2015 года.

Чистый комиссионный доход за январь-февраль составил 32,6 млрд. руб., что на 8,8% ниже, чем за аналогичный период 2014 года. Снижение произошло за счет комиссионных доходов от кредитования юридических лиц на фоне замедления темпов кредитования. Комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 9,6%. Основными драйверами роста стали операции с банковскими картами и эквайринг, а также выдача банковских гарантий. Замедление темпов роста по сравнению с предыдущим годом обусловлено снижением комиссионных доходов от продажи страховых продуктов, динамика которых зависит от объемов кредитования.

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках за январь-февраль составил 17,7 млрд. руб. Основную долю этого дохода составляет эффект от валютной переоценки балансовых статей при значительном колебании курса рубля.

Операционные расходы увеличились по сравнению с январем-февралем 2014 года на 7,2% за счет расходов на оплату труда. В целях сближения отчетности с МСФО с февраля 2015 года банк начал более полно применять принципы начисления к расходам на вознаграждение персонала, что позволит более равномерно распределять данные расходы в течение года. В этой связи сравнение  расходов на оплату труда в 2015 году с предыдущим годом не вполне корректно. Без учета данного фактора операционные расходы снизились по сравнению с январем-февралем 2014 года на 1,7%. Системного сокращения затрат удается достичь за счет реализации программы по оптимизации расходов, прежде всего в части АХР. Банк оптимизировал систему закупок, в т.ч. по направлению ИТ, повысил эффективность использования объектов недвижимости, сократил расходы на маркетинг.

Расходы на совокупные резервы составили 70,1 млрд. руб. против 45,2 млрд. руб. годом ранее. По сравнению с предыдущим месяцем в феврале объем расходов был не таким значительным (15,2 млрд. руб.), что обусловлено восстановлением резервов по валютным кредитам в результате укрепления рубля.

В целом банк продолжает формировать резервы на возможные потери в соответствии с требованиями Банка России, придерживаясь консервативного подхода к покрытию существующих кредитных рисков. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 2,4 раза (на 1 февраля – в 2,2 раза).

Активы в феврале сократились на 4,3% и составили 21,4 трлн. руб. Основной фактор снижения связан с отрицательной переоценкой валютной составляющей баланса в связи с укреплением российского рубля.

В феврале банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму порядка 350 млрд. руб.  Кредитный портфель корпоративных клиентов сократился за февраль на 5,6% до 11,79 трлн. руб. как за счет отрицательной переоценки ранее выданных валютных кредитов, так и за счет превышения объема погашений над объемом выдач.

Частным клиентам в феврале выдано около 74 млрд. руб., из них 75% – на приобретение жилья. Кредитный портфель частных клиентов снизился за февраль на 14,5 млрд. руб. за счет потребительских кредитов, портфель жилищных кредитов в феврале продолжил рост. В целом розничный портфель на 1 марта 2015 года составил 4,05 трлн. руб., при этом жилищные кредиты занимают почти половину портфеля. 

Замедление темпов кредитования Сбербанком обусловлено снижением спроса на кредиты в результате роста уровня процентных ставок на рынке. 

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле на 1 марта 2015 года составила 2,2%, снизившись за месяц на 0,1 п.п. Доля просроченной задолженности по кредитам юридическим лицам составила 2,1%, физическим лицам – 2,7%.

Объем вложений в ценные бумаги за февраль снизился на 36 млрд. руб. или на 1,9% за счет планового погашения корпоративных облигаций ряда эмитентов. Остаток портфеля на 1 марта 2015 года составил 1,84 трлн. руб.

Привлечение средств клиентов в текущих условиях является одним из приоритетов, и в феврале банку удалось добиться значительных результатов в реальном выражении.

Средства юридических лиц в феврале увеличились на 32 млрд. руб. или на 0,6% за счет притока как рублевых, так и валютных средств. В то же время на динамику повлияла отрицательная переоценка валютных остатков, без учета которой прирост за месяц составил бы порядка 340 млрд. руб. или 6,2%. Остаток средств юридических лиц на 1 марта 2015 года составил 5,62 трлн. руб.

Средства физических лиц в феврале сократились на 42 млрд. руб. или на 0,5% за счет отрицательной переоценки валютных остатков. Без учета переоценки прирост средств физических лиц был бы положительным и составил порядка 160 млрд. руб. или 1,9%. Приток средств клиентов наблюдался как по вкладам, так и по сберегательным сертификатам. Остаток средств физических лиц на 1 марта 2015 года составил 8,57 трлн. руб.

Приток средств клиентов позволил сократить в феврале объем средств, привлеченных от Банка России и Федерального казначейства, на 307 млрд. руб. или на 10%.

Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 марта 2015 года составляют 1 659 млрд. руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 224 млрд. руб. 

В феврале основные изменения в общий капитал внесли заработанная прибыль (+8 млрд. руб.), переоценка ценных бумаг для продажи (+22 млрд. руб.), переоценка привлеченных и выданных субординированных кредитов в результате снижения курса доллара (-9 млрд. руб.). В результате, общий капитал за февраль увеличился на 19 млрд. руб. Активы, взвешенные с учетом риска, сократились за февраль на 390 млрд. руб. за счет кредитного риска по балансовым активам.

По оперативным данным значения нормативов на 1 марта 2015 года составляют: Н1.1 - 8,2% (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%), Н1.2 - 8,2% (минимальное значение, установленное  Банком России, 6%), Н1.0 - 11,0% (минимальное значение с учетом требований Закона "О страховании вкладов" 10%).

 
новости
 


Ваше мнение

 
 
  включите графику!
 

 

Тел: +7 (495) 796-93-88


Архив новостей

ПНВТСРЧТПТСБВС
31 1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30 1 2 3 4
   
 
    
   

Выпуски облигаций эмитентов: