Чистая прибыль Райффайзенбанка по МСФО за 2011 год выросла по сравнению с 2010 годом в 1,9 раза и составила 13,855 млрд. рублей (в 2010 г. - 7,288 млрд. руб.). Ключевыми факторами роста чистой прибыли стали роспуск резерва под обесценение кредитного портфеля, а также рост торгового результата и чистого процентного дохода, говорится в пресс-релизе Банка.
Операционный доход до вычета резервов вырос за 2011 год на 14,2% до 37,027 млрд. рублей (в 2010 г. - 32,412 млрд. руб.).
Роспуск резерва под обесценение кредитного портфеля составил 1,195 млрд. рублей (по сравнению с созданием резерва в размере 4,024 млрд. рублей в 2010 году) благодаря улучшению кредитного качества работающих кредитов, а также в результате успешной работы с проблемной задолженностью.
Увеличение торгового результата на 37,7% с 3,033 млрд. рублей в 2010 году до 4,175 млрд. рублей в 2011 году, в первую очередь, связано с существенным улучшением результата переоценки операций с производными финансовыми инструментами, относящимися как к торговой, так и к банковской книгам (с -3,572 млрд. руб. в 2010 г. до -559 млн. руб. в 2011 г.) в основном за счет роста рыночных рублевых ставок, отмечается в пресс-релизе Банка. Кроме того, существенный вклад в увеличение данной статьи внес положительный чистый результат от переоценки иностранной валюты (808,7 млн. руб.) против отрицательного значения, полученного в 2010 году (-195,9 млн. руб.). В 4 квартале 2011 года банк получил чистый доход по торговым операциям с ценными бумагами (исключая купонный доход), который частично скомпенсировал убытки в предыдущих кварталах 2011 года, возникшие из-за волатильности на рынках капитала.
Процентный доход вырос в 2011 году по сравнению с 2010 годом на 17,3% до 37,661 млрд. руб. в основном за счет процентного дохода по кредитам и авансам клиентам (рост 18,7% в 2011 г.) и торговым ценным бумагам (рост 27,2% в 2011 г.). Рост можно отнести к влиянию следующих факторов: увеличению объемов кредитного портфеля и инвестиций в корпоративные облигации и повышению рыночных процентных ставок во второй половине 2011 года, отмечает Райффайзенбанк.
Процентные расходы увеличились на 28,7% до 13,307 млрд. руб. за счет возросшего объема срочных депозитов юридических лиц и увеличившейся доли депозитов с более длинными сроками погашения. В 2011 году процентный расход по срочным депозитам физических лиц вырос на 9,2%, при этом объем срочных депозитов в этом сегменте на балансе банка увеличился на 32,4% до 125,17 млрд. руб. Причина такой динамики заключается в сокращении доли дорогих депозитов в общей депозитной базе банка в 2011 году по сравнению с прошлым годом.
Таким образом, чистый процентный доход вырос на 11,9% до 24,354 млрд. рублей в 2011 году, благодаря увеличению объема активов, приносящих процентный доход, и повышению чистой процентной маржи.
Чистые комиссионные доходы возросли на 4,6% до 7,763 млрд. руб. в 2011 году по сравнению с 2010 годом. Комиссия по операциям с пластиковыми картами, комиссия по расчетным операциям и комиссия по документарным операциям и гарантиям остаются основными компонентами чистого комиссионного дохода банка.
Соотношение затрат и доходов практически не изменилось в 2011 году, продемонстрировав лишь небольшое снижение на 0,5 процентных пункта с 55,8% по итогам 2010 года до 55,3% в 2011 году, на фоне роста административных и прочих операционных расходов (+13,3%) до 20,475 млрд. руб. Динамика операционных расходов в основном определялась ростом статей, связанных с развитием и расширением деятельности банка: расходы на содержание персонала (+23,2%), услуги ИТ (+16,4%), отчисления на страхование вкладов (+22,2%), рекламные и маркетинговые услуги (+14,3%), расходы на услуги связи (+19,5%) и профессиональные услуги (+68,5%).
В пресс-релизе отмечается, что в 2011 году произошел существенный рост коэффициентов доходности банка. Доходность на капитал после налогообложения (ROE after tax) увеличилась на 6,4 процентных пункта и составила 15,3% по итогам 2011 года. Доходность на капитал до налогообложения (ROE before tax) возросла на 8,7 процентных пункта с 11,4% в 2010 году до 20,1% в 2011 году.
Активы банка увеличились на 19% до 605,086 млрд. руб. в основном за счет роста денежных средств и их эквивалентов на 65,5% до 139,52 млрд. руб., кредитов и авансов клиентам (за вычетом резервов) - на 25,1% до 354,743 млрд. руб., производных инструментов и прочих финансовых активов - на 40,2% до 8,886 млрд. руб.
