10 апреля 2007 ВТБ объявляет о результатах деятельности Группы ВТБ за 2006 год в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.
2006 год стал очередным успешным годом для Группы ВТБ. ВТБ полагает, что рост основных показателей деятельности наряду с дальнейшим расширением Группы в России и за рубежом наглядно демонстрируют усиление позиций Группы на российском банковском рынке. Розничное направление деятельности, являющееся стратегическим приоритетом для Группы, продолжает стремительно развиваться. ВТБ считает, что реструктуризация сети дочерних банков в Европе и реализация программы ребрендинга, которая была начата в 4-м квартале 2006 года и в рамках которой уже достигнут ряд значимых результатов, будут способствовать устойчивому развитию бизнеса Группы ВТБ в долгосрочной перспективе.
Консолидированная чистая прибыль Группы ВТБ в 2006 году составила 1 179 млн. долл., превысив показатель 2005 года на 130,7%, что является очередным рекордным уровнем в истории Группы. Рост прибыли был обеспечен, в первую очередь, увеличением процентных и комиссионных доходов. Чистые процентные доходы выросли на 835 млн. долл. или на 91,8%, чистые комиссионные доходы увеличились на 183 млн. долл. или на 108,9%. Консолидированные активы Группы возросли в 2006 году на 42,7% и достигли 52 403 млн. долл., чистые кредиты и авансы клиентам возросли на 46,9% до 29 262 млн. долл., средства клиентов увеличились на 56,6%.
Основные итоги деятельности в 2006 году
Доходы и расходы (в сравнении с 2005 годом):
- Чистая прибыль выросла на 130,7%, с 511 до 1 179 млн. долл.;
- Процентные доходы достигли 3 637 млн. долл. (рост на 98,7%), комиссионные доходы - 401 млн. долл. (рост на 111,1%);
- Чистые процентные доходы увеличились на 835 млн. долл. (на 91,8%) до 1 745 млн. долл.;
- Чистые комиссионные доходы возросли на 183 млн. долл. (на 108,9%) до 351 млн. долл.
Активы и привлеченные средства (в сравнении с 31 декабря 2005 года):
- Активы Группы ВТБ возросли до 52 403 млн. долл. (на 42,7% или на 15 680 млн. долл.);
- Чистые кредиты клиентам увеличились на 46,9% (на 9 337 млн. долл.) до 29 262 млн. долл., в том числе кредиты населению - на 1 682 млн. долл. или на 197,6%;
- Портфель ценных бумаг вырос на 22,9% до 8 957 млн. долл., в том числе в результате приобретения 5% акций European Aeronautic Defense and Space Company (EADS);
- Продолжилась диверсификация и расширение ресурсной базы:
- Средства на счетах клиентов возросли на 56,6% и составили 19 988 млн. долл.;
- ВТБ осуществил выпуск 3-летних еврооблигаций на сумму 10 млрд. рублей (признанный журналом «International Financing Review» лучшим выпуском в Европе, Африке и на Ближнем Востоке);
- Впервые в истории российской банковской системы ВТБ разместил выпуск 28-летних облигаций с ипотечным покрытием на сумму 88,3 млн. долл.;
- В ноябре 2006 года ВТБ выпустил еврооблигации на сумму 1,75 млрд. долл.
Приобретение новых активов и расширение операционной сети в 2006 году
- В 1-м квартале 2006 года за 66 млн. долл. приобретена 98% доля в капитале украинского банка «Мрия» с активами 426 млн. долл. и чистыми активами 54 млн. долл.;
- В 3-м квартале ВТБ открыл дочерний банк «ВТБ Африка» с долей владения 66%;
- В 4-м квартале ВТБ открыл дочернюю финансовую компанию «ВТБ Капитал (Намибия)» с долей владения 50% + 2 акции;
- В 4-м квартале ВТБ открыл «Вьетнамско-российский банк» с долей владения 49%.
Обзор результатов деятельности
- Балансовая прибыль (до налогообложения) Группы ВТБ за 2006 год составила 1 404 млн. долл. в сравнении с 703 млн. долл. за 2005 год. Основными факторами роста балансовой прибыли на 99,7% стали существенное увеличение чистых процентных доходов, положительная переоценка валютных позиций, а также рост чистых комиссионных доходов, обеспеченный расширением клиентской базы Группы, ростом объемов кредитования, привлечения депозитов и других клиентских операций, в том числе в результате консолидации банков, приобретенных в конце 2005 года.
- Чистые процентные доходы достигли 1 745 млн. долл., при этом увеличение произошло по всем источникам. Так, процентные доходы по кредитам и авансам клиентам выросли на 101,5% до 2 872 млн. долл., процентные доходы по ценным бумагам увеличились на 71,3% до 459 млн. долл., процентные доходы по средствам, размещенным в банках, выросли на 123,4%, составив 306 млн. долл. Положительная динамика была обусловлена планомерным наращиванием объемов кредитования клиентов, в первую очередь, физических лиц, и ростом вложений в ценные бумаги и также отражает укрепление доходной базы Группы за счет новых приобретений.
- Незначительное увеличение процентного спрэда с 4,4% в 2005 году до 4,5% в 2006 году стало объективным отражением роста объемов выданных кредитов физическим лицам, доля которых в кредитном портфеле выросла за год с 4% до 8%, средняя процентная ставка по которым выше по сравнению с корпоративными кредитами.
- Чистые операционные доходы возросли на 84,5% до 2 810 млн. долл. в сравнении с 1 523 млн. долл. в 2005 году, что было обеспечено увеличением чистых процентных доходов до 1 745 млн. долл., доходов от операций с ценными бумагами - до 535 млн. долл., чистых комиссионных доходов до 351 млн. долл., а также получением доходов от переоценки валютных статей в сумме 265 млн. долл. в результате укрепления курса рубля по отношению к доллару США в 2006 году.
- Расходы на содержание персонала и административные расходы составили 1 370 млн. долл., увеличившись в сравнении с 2005 годом на 85,4%. Этот было связано, в первую очередь, с включением в консолидированную прибыль Группы расходов банков, приобретенных в декабре 2005 года, а также с расширением операционной сети Группы в России и соответствующим увеличением рекламных и маркетинговых затрат и ростом отчислений в систему страхования вкладов, что обусловлено экспансией Группы на розничном рынке и привлечением новых вкладов населения.
- Стратегическая ориентация Группы на развитие корпоративного, розничного и инвестиционно-банковского направлений способствовала дальнейшему росту ее доходов. Доля кредитов клиентам в активах составила на 31 декабря 2006 года 55,8% в сравнении с 54,3% на 31 декабря 2005 года. При этом, процентные доходы по кредитам клиентам составили 79,0% от суммарных процентных доходов (против 77,9% за 2005 год). Средства на счетах клиентов выросли на 56,6% до 19 988 млн. долл., из которых 7 326 млн. долл. составили вклады населения, 2 172 млн. долл. – счета государственных и общественных организаций и 10 490 млн. долл. - счета прочих клиентов – юридических лиц.
Качество и концентрация кредитного портфеля
Доля просроченных и пролонгированных кредитов в кредитном портфеле Группы на 31 декабря 2006 года составила 1,8%, отношение созданных резервов под обесценение к общей сумме кредитного портфеля был равен 3,2%.
Коэффициент покрытия просроченных и пролонгированных кредитов резервами под обесценение составил на 31 декабря 2006 года 181,9%, что является приемлемым уровнем для Группы.
За счет диверсификации клиентской базы и расширения кредитных операций Группе удалось снизить долю задолженности 10 крупнейших заемщиков в консолидированном кредитном портфеле с 19,7% до 17,7%.
Капитализация и достаточность капитала
Консолидированные собственные средства Группы ВТБ на 31 декабря 2006 года составили 6 992 млн. долл. в сравнении с 5 269 млн. долл. на 31 декабря 2005 года. Помимо получения чистой прибыли в размере 1 179 млн. долл., на увеличение собственных средств Группы оказали влияние результаты от переоценки основных средств в сумме 282 млн. долл. и результаты от валютной переоценки в сумме 299 млн. долл.
По состоянию на 31 декабря 2006 года консолидированный капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с правилами BIS (Базельская методика), составил 6 357 млн. долл. в сравнении с 5 898 млн. долл. на 31 декабря 2005 года, а суммарный капитал 1-го и 2-го уровня составил 7 646 млн. долл. против 5 898 млн. долл. на 31 декабря 2005 года. Коэффициент достаточности капитала по Базельской методике незначительно сократился с 14,1% на 31 декабря 2005 года до 14,0% на 31 декабря 2006 года. Этот уровень значительно превышает минимальный коэффициент, установленный BIS на уровне 8,0%.
ВТБ и все его дочерние банки соблюдают требования по достаточности капитала, установленные регулирующими органами страны их регистрации.
