ЦБ призвал банки активизировать работу по противодействию сомнительным операциям

Банк России 26 декабря выпустил письмо, фокусирующее внимание территориальных учреждений ЦБ и кредитных организаций на оценке ситуаций, "которые связаны с возможными повышенными юридическими рисками и рисками утраты деловой репутации". Об этом сообщила пресс-служба ЦБ.

Издание письма вызвано тем, что Банк России считает необходимым закрепить позитивные тенденции по исключению из банковской практики сомнительных операций и совместно с банковским сообществом активизировать работу в области противодействия этим операциям.

Территориальным учреждениям ЦБ в работе по надзору за деятельностью кредитных организаций предлагается руководствоваться задачей оценки не только текущего финансового положения кредитных организаций, но и их подверженности юридическому риску и риску утраты деловой репутации. Такие риски могут возникать в связи с вовлеченностью кредитных организаций в совершение различного рода сомнительных операций (как по собственной инициативе, так и по поручению клиентов), привлекающих внимание налоговых и правоохранительных органов. Результатом вовлеченности банков в сомнительные операции могут стать налоговые требования к кредитным организациям, претензии к ним со стороны правоохранительных органов и, как следствие, бегство клиентов и отток денежных средств из кредитных организаций, возникновение убытков и потеря платежеспособности, предупреждает ЦБ.

Таким образом, вовлеченность кредитных организаций в совершение сомнительных операций может создавать ситуации, угрожающие законным интересам их вкладчиков и кредиторов, и в конечном итоге, стабильности банковской системы, делает вывод ЦБ.

В письме приводится описание основных признаков сомнительных операций, отмеченных и систематизированных Банком России в процессе надзорной работы за последние годы, в том числе в период приема кредитных операций в систему страхования вкладов.

В случае выявления значимых признаков вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции территориальным учреждениям ЦБ рекомендуется проводить встречи с менеджментом и собственниками таких кредитных организаций в целях уточнения экономического содержания сомнительных операций, обстоятельств их совершения, оценки рисков для кредитной организации и для банковской системы в связи с совершением таких операций, возможной разработки плана действий по прекращению сомнительных операций. Информацию о наиболее значимых признаках вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции, а также о результатах проделанной работы рекомендуется направлять председателю ЦБ.

новости

Ваше мнение

* Имя:   * Текст:   * Защита от спама: