ЦБ отозвал лицензию у "Холдинвестбанка"

Банк России c 26 апреля 2019 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ "Холдинвестбанк" (рег. № 2837, Московская область, Одинцовский район, рабочий поселок Новоивановское), говорится в материалах регулятора. По величине активов кредитная организация по состоянию на 1 апреля 2019 года занимала 421 место в банковской системе РФ.

Банк России принял такое решение руководствуясь тем, что Холдинвестбанк: допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю; проводил сомнительные транзитные операции; осуществлял "схемные" операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков; нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

"Ключевым направлением деятельности Холдинвестбанка являлось финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды", - отмечает ЦБ.

Холдинвестбанк является участником системы страхования вкладов.

новости

Ваше мнение

* Имя:   * Текст:   * Защита от спама: