Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 17.10.2007 № ОД-745 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации открытое акционерное общество коммерческий банк "Магаданский" ОАО КБ "Магаданский".
Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
ОАО КБ "Магаданский" несвоевременно направило в Росфинмониторинг сведения по операции, подлежащей обязательному контролю, ненадлежащим образом осуществляло идентификацию своих клиентов и не обеспечило по ним сохранность документов в течение 5 лет, допускало нарушения порядка ведения бухгалтерского учета и кассовой дисциплины, а также представляло в Банк России отчетность с нарушением установленного срока.
В июле - августе 2007 года деятельность банка была ориентирована на проведение не имеющих очевидного экономического смысла транзитных платежей преимущественно в пользу резидентов – клиентов кредитных организаций, у которых Банком России были отозваны лицензии на осуществление банковских операций, а также на проведение по их поручениям банкнотных сделок по приобретению наличной иностранной валюты. Общий объем указанных сомнительных операций за этот период составил более 12 млрд. рублей.
В соответствии с приказом Банка России от 17.10.2007 № ОД-746 в ОАО КБ "Магаданский" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 17.10.2007 № ОД-743 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Алгоритм" ООО НКО "Алгоритм".
Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
ООО НКО "Алгоритм" не соблюдало порядок формирования обязательных резервов и нарушало требования по идентификации своих клиентов. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России.
ООО НКО "Алгоритм" в июле – сентябре 2007 года участвовало в различных схемах сомнительных операций. В этот период группой резидентов – ее клиентов осуществлялась масштабная деятельность, связанная с не имеющими очевидного экономического смысла транзитными переводами крупных рублевых денежных средств в пользу резидентов - клиентов ряда кредитных организаций, у которых Банком России были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил примерно 12 млрд. рублей.
Кроме этого, в третьей декаде сентября на счета двух офшорных компаний, открытые в ООО НКО "Алгоритм", от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме 16,7 млрд. рублей. В дальнейшем денежные средства по их поручениям переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Грузии, Кипра.
В соответствии с приказом Банка России от 17.10.2007 № ОД-744 в ООО НКО "Алгоритм" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
