Банк ВТБ объявил о результатах деятельности за 1-й квартал 2007 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.
Чистые процентные доходы Группы ВТБ выросли по сравнению с 1-м кварталом 2006 года на 40,9% (на 141 млн. долл.), чистые комиссионные доходы - на 13,6%. Без учета доходов от продажи инвестиций, прибыль до налогообложения выросла на 13,9% с 259 млн. долл. до 295 млн. долл. Активы достигли 56 153 млн. долл., увеличившись на 7,2% или на 3 750 млн. долл., при росте портфеля кредитов населению на 19,5%, что превысило среднерыночные темпов роста, говорится в пресс-релизе компании.
Основные итоги деятельности в 1-м квартале 2007 года
- Доходы и расходы (в сравнении с 1-м кварталом 2006 года):
- Процентные доходы составили 1 066 млн. долл. (рост на 46,2%), комиссионные доходы - 111 млн. долл. (рост на 22,0%);
- Чистые процентные доходы выросли до 486 млн. долл. (рост на 40,9% или 141 млн. долл.);
- Чистые комиссионные доходы возросли на 11 млн. долл. (на 13,6%) до 92 млн. долл., достигнув 13,6% от чистых операционных доходов;
- Эффективная ставка налогообложения (консолидированная по Группе) выросла с 10,9% до 25,9%, что стало следствием постепенного замещения доходов по ценными бумагам и валюте процентными и комиссионными доходами;
- Консолидированная чистая прибыль в 1-м квартале 2007 года составила 232 млн. долл., снизившись на 30,5% по сравнению с аналогичным периодом 2006 года за счет сокращения результатов по операциям с ценными бумагами, которые в 1-м квартале 2006 года включали доходы от реализации акций КамАЗа;
- Прибыль на акцию снизилась с 6,3 долл. до 4,2 долл. на 100 000 акций.
Активы и привлеченные средства (в сравнении с 31 декабря 2006 года):
- Кредитный портфель достиг 31 697 млн. долл., увеличившись на 2 435 млн. долл. или на 8,3%, в том числе кредиты населению - на 494 млн. долл. до 3 027 млн. долл. или на 19,5%;
- Портфель ценных бумаг вырос на 19,8% и достиг 10 729 млн. долл., включая 5% акций European Aeronautic Defense and Space Company (EADS);
- Средства на счетах клиентов возросли на 17,0% и достигли 23 381 млн. долл., в том числе вклады населения – на 8,1% до 7 918 млн. долл.;
- В марте 2007 года ВТБ выпустил еврооблигации на сумму 1 млрд. евро по ставке LIBOR+0.6% с погашением в марте 2009 года и на сумму 300 млн. фунтов стерлингов по фиксированной ставке 6,332% с погашением в марте 2010 года.
Важные события 1-го квартала 2007 года
- Внеочередным Общим собранием акционеров ВТБ было одобрено увеличение уставного капитала на 1 734 333 866 664 акций (24,97% от количества акций после увеличения), с последующим глобальным размещением акций Банка (IPO) в мае 2007 года;
- Внешторгбанк официально переименован в ОАО Банк ВТБ;
- Приступил к деятельности дочерний банк «ВТБ Африка» в Анголе.
Приобретения в 1-м квартале 2007 года
- ВТБ начал процесс приобретения 50% + 1 акции Славнефтебанка в Республике Беларусь за 25 млн. долл. (сделка завершена в мае 2007 года);
- ВТБ приобрел 25% + 1 акцию ОАО Терминал за 40 млн. долл.
Комментарии:
Андрей Костин, Президент-Председатель Правления: «Начало 2007 года продемонстрировало обнадеживающие результаты, свидетельствующие об укреплении наших конкурентных позиций и уверенном росте в условиях быстро развивающейся российской экономики. Мы продолжаем реализовывать стратегию дальнейшего расширения в России и за рубежом, сосредотачивая усилия в первую очередь на увеличении рыночной доли в быстро растущем российском розничном секторе. Успешное размещение наших акций в мае этого года обеспечило Банк капиталом, необходимым для достижения этих целей, и продемонстрировало значительный интерес инвестиционного сообщества к быстро развивающемуся банковскому рынку России».
Николай Цехомский, финансовый директор: «Результаты, достигнутые в начале 2007 года, демонстрируют дальнейший рост Группы ВТБ и ожидавшиеся нами позитивные изменения в структуре доходов Группы. Итоги квартала свидетельствуют о планомерном замещении результатов операций на финансовых рынках процентными и комиссионными доходами, что отражает усилия Группы по развитию корпоративного и розничного бизнеса. Мы полагаем, что это повышение качества доходной базы ВТБ отвечает ожиданиям наших инвесторов».
Обзор результатов деятельности
- Без учета результатов от продажи инвестиций, прибыль до налогообложения выросла на 13,9%, главным образом за счет роста чистых процентных и комиссионных доходов, что отражает расширение клиентской базы Группы и рост объемов кредитования, привлечения депозитов и других клиентских операций.
- Чистые процентные доходы составили 486 млн. долл., при этом их величина возросла по всем компонентам: (а) процентные доходы по кредитам и авансам клиентам выросли на 50,9% до 854 млн. долл., (б) процентные доходы по ценным бумагам увеличились на 21,1% до 115 млн. долл., (в) процентные доходы по средствам, размещенным в банках, выросли на 42,6%, составив 97 млн. долл. Эта положительная динамика была обеспечена дальнейшим наращиванием объемов кредитования клиентов, в первую очередь физических лиц, и ростом вложений в ценные бумаги.
- Увеличение чистого процентного спрэда с 4,0% в 1-м квартале 2006 года до 4,3% в 1-м квартале 2007 года было обеспечено быстрым наращиванием объемов кредитов населению, доля которых в кредитном портфеле достигла 9% и доходность которых выше в сравнении с корпоративными кредитами.
- Чистые операционные доходы возросли на 2,7% до 674 млн. долл. в сравнении с 656 млн. долл. в 1-м квартале 2006 года, что было вызвано, в первую очередь, ростом чистых процентных доходов до 486 млн. долл. и чистых комиссионных доходов - до 92 млн. долл. Снижение доходов по операциям с ценными бумагами на 162 млн. долл. произошло вследствие отражения в 1-м квартале 2006 года доходов от продажи акций КамАЗа, а также динамики российского фондового рынка в 1-м квартале 2007 года, по итогам которого прирост индекса РТС составил лишь 0,7% в сравнении с 27,4% в 1-м квартале 2006 года.
- Расходы на содержание персонала и административные расходы увеличились на 38,3% до 365 млн. долл., что стало следствием расширения операционной сети Группы в России, обусловившего увеличение расходов на персонал, рекламных и маркетинговых затрат.
- Устойчивый рост процентных и комиссионных доходов обеспечивается развитием приоритетных направлений деятельности Группы: корпоративного, розничного и инвестиционно-банковского бизнеса. Доля кредитов клиентам в активах Группы составила на 31 марта 2007 года 56,4% в сравнении с 55,8% на 31 декабря 2006 года, а процентные доходы по кредитам клиентам выросли до 80,1% от суммарных процентных доходов (против 77,6% за 2006 год). Средства на счетах клиентов увеличились на 17,0% до 23 381 млн. долл., из которых 7 918 млн. долл. составили вклады населения, 11 368 млн. долл. - счета корпоративных клиентов и 4 095 млн. долл. – счета государственных и общественных организаций.
Качество и концентрация кредитного портфеля
- Доля просроченных и пролонгированных кредитов в кредитном портфеле Группы на 31 марта 2007 года составила 2,7%, коэффициент покрытия кредитов резервами под обесценение был равен 3,2%.
- Коэффициент покрытия просроченных и пролонгированных кредитов резервами под обесценение на 31 марта 2007 года находился на уровне 118,7%.
- Расходы на создание резервов снизились с 1,8% годовых в 1-м квартале 2006 года до приемлемого для Группы уровня 0,8% годовых в 1-м квартале 2007 года.
- Доля задолженности 10 крупнейших заемщиков в консолидированном кредитном портфеле Группы остается на уровне 17,7%. Группа продолжает целенаправленно диверсифицировать свою клиентскую базу и наращивать объемы кредитования.
Капитализация и достаточность капитала
- Консолидированные собственные средства Группы ВТБ на 31 марта 2007 года возросли до 7 143 млн. долл. в сравнении с 6 992 млн. долл. на 31 декабря 2006 года. На увеличение собственных средств Группы оказали влияние получение чистой прибыли в размере 232 млн. долл. и результаты валютной переоценки в сумме 44 млн. долл., частично нивелированные снижением результата переоценки ценных бумаг, удерживаемых в наличии для продажи, на 105 млн. долл., в основном в результате переоценки акций EADS.
- По состоянию на 31 марта 2007 года консолидированный капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с правилами BIS (Базельская методика), составил 6 509 млн. долл. в сравнении с 6 357 млн. долл. на 31 декабря 2006 года, а суммарный капитал 1-го и 2-го уровня составил 7 787 млн. долл. против 7 646 млн. долл. на 31 декабря 2006 года. Коэффициент достаточности капитала по Базельской методике сократился с 14,0% на 31 декабря 2006 года до 12,9% на 31 марта 2007 года, что по-прежнему значительно превышает минимальный коэффициент, установленный BIS на уровне 8,0%.
- ВТБ и все его дочерние банки продолжают соблюдать требования по достаточности капитала, установленные регулирующими органами стран их регистрации.
